【2026年7月公表】金融庁NISA利用状況調査を徹底分析｜口座2,820万・累計買付71兆円の裏で「3分の1は動いていない」
2026年7月3日、金融庁が「NISA口座の利用状況に関する調査結果（2025年12月末時点）」を公表しました。ニュースの見出しは「口座数2,800万超」「累計買付額71兆円」で止まりますが、公表資料...
アセットアロケーション運用とは？初心者にも分かる資産配分の基本
アセットアロケーション運用とは、資産を1つに集中させず、複数の種類に分けて持つ運用方法のことです。日本語では「資産配分」とも呼ばれます。
たとえば、100万円をすべて株式に入れるのではなく、株式...
オルカン・S&P500と高配当株を組み合わせる心理と現実 ― 日本の税制・FIRE前後・実際のリターン低下まで整理
なぜ「インデックス＋高配当」が選ばれるのか（前提整理）
投資系YouTuberや個人投資家のポートフォリオを見ると、
オルカン or S&P500
高配当株（ETF・個別）
を組み...
2026年版｜4％ルールとは？米国最新研究と日本での注意点をわかりやすく解説
📌 そもそも「4％ルール」とは？
4％ルールは、退職後にポートフォリオの「初年度資産の4％」を取り崩し、以降はインフレ調整して生活費に充てるという経験則です。いわゆる SWR（Safe Wit...
投資でよく聞く「r > g」とは何か
― なぜ資産を持つ人が有利になるのか ―
r > g の意味
r > g（アール・グレーター・ジー） とは、
資本の収益率（r）が、経済成長率（g）を上回る状態 を指します。
r（re...
楽天ポイント運用は本当に増える？仕組みとメリット・注意点をやさしく解説
楽天ポイント運用ってどんなサービス？
楽天ポイント運用は、楽天の通常ポイントを「運用中ポイント」に振り替えて、投資信託の値動きに連動させるサービスです。
使うのは「通常ポイント」
100...
三井住友カード プラチナプリファード移行検討：年間541万円利用者の詳細分析
はじめに
現在、三井住友カード ゴールド（NL）を年会費無料で利用中の筆者が、プラチナプリファードへの移行を検討。実際の1年分の利用履歴を詳細分析した結果、驚くべき結論に至りました。
検討の背...
バンガード・トータル・インターナショナル・ストックETF（VXUS）徹底解説：国別・セクター別構成、上位銘柄、配当まで最新データで丸わかり
はじめに
米国外の先進国・新興国株式を“まとめて”カバーしたい——。そんなニーズに応えるのが Vanguard Total International Stock ETF（ティッカー：VXUS）...
攻めるか、守るか？ eMAXIS Slim〈3地域均等型〉と〈8資産均等型〉を徹底比較【2025年版】
はじめに
低コストインデックスの雄 eMAXIS Slim シリーズ。その中でも特徴の際立つ二つ――
eMAXIS Slim 全世界株式（3地域均等型）
eMAXIS Slim バランス...
2025年最新・米国債保有国ランキングTOP30 ─ ドル建てと円建てで読む世界の資金フロー
はじめに
2025年2月末時点の米財務省・対米証券投資統計（TIC）によれば、外国勢による米国債保有残高は8兆8,172億ドルと過去最高圏に達しました。
速報として公表される月次データでは...