SBI証券におけるNISA（つみたて投資枠）の「ボーナス月の積立設定」に関する仕様変更のポイント

変更概要
NISAつみたて投資枠における年間投資上限額（120万円）を踏まえ、これまで「ボーナス月の積立設定」では、銘柄ごとに120万円まで一度に設定することが可能でした。しかし、2025年1月（予定）より、既存の積立設定金額をもとに残余の投資可能額を算出し、その範囲内でのみボーナス月の追加設定ができるよう仕様が変更されます。

現行仕様（2024年まで）

銘柄ごとに年間120万円までの範囲内で、ボーナス月に一括で増額設定可能。

新仕様（2025年1月以降）

「ボーナス月に設定可能な上限額」を、「120万円－（既存の1年分の積立概算金額）」で算出。
ボーナス月に追加できる金額は、通常積立分（年間の積立総額想定）を差し引いた残りの枠内でのみ設定可能。

積立概算金額の計算例
1年分の積立金額は、積立頻度に応じて以下のように想定回数で算出します。

毎日積立：1回あたりの積立額 × 247回分
毎週積立：1回あたりの積立額 × 52回分
毎月積立：1回あたりの積立額 × 12回分

※年途中で積立を開始した場合でも、上記の1年あたりの換算は変更なし。

具体例

4月から毎月5万円積立する場合
- 1年換算で「5万円×12回＝60万円」
- 年間投資上限120万円から60万円を引いた「60万円」がボーナス月の上限となる
- 実際には4月～12月で9回積立するため、通常積立分は45万円だが、計算上の上限はあくまで12回分（60万円）を考慮し、残り60万円をボーナス設定可能額とする

2024年12月中旬の対応

2025年1月に年間枠（120万円）を一度に使い切るようなボーナス月設定がなされている場合、SBI証券側で一律解除。
対象となる顧客にはメッセージボックスやメールで通知が行われ、顧客自身で金額の見直し・再設定が必要になる。

まとめ
2025年以降、NISAつみたて投資枠の「ボーナス月の積立設定」は、単純に120万円まで自由に設定できなくなり、通常の積立金額を考慮した「残り枠」内でのみ設定が可能になります。これにより、長期・積立・分散投資の趣旨に沿った、より均等な投資スタイルを促す狙いがあると考えられます。設定を検討する場合は、年間の積立計画を見直し、必要に応じて早めに設定変更を行うことが重要です。

NISAつみたて投資枠利用時の「ボーナス月の積立設定」の仕様変更に関するご案内