2025年から新しい証券会社でNISAを始めるための手続きガイド

NISA口座を2025年1月1日から新しい証券会社に移行したいと考えている方向けに、必要な手続きや注意点を解説します。2024年のうちにしっかり準備を整えて、スムーズにNISAを運用しましょう。

移行手続きのタイミング

2025年から新しい証券会社でNISA口座を利用する場合、2024年10月1日から12月31日までに手続きを完了する必要があります。この期間内に現在利用している証券会社でNISA口座の廃止手続きを行い、次のステップに進みます。

移行手続きの流れ

1. 現在の証券会社での手続き

   • 「金融商品取引業者等変更届出書」の提出：現在利用中の証券会社に対して、NISA口座を廃止したい旨を伝え、「金融商品取引業者等変更届出書」を提出します。

2. 「勘定廃止通知書」の受領

   • 提出後、証券会社から**「勘定廃止通知書」**が発行されます。この書類が手続きの次の段階に必要ですので、受領したら大切に保管してください。

3. 新しい証券会社でのNISA口座開設手続き

   • 新しい証券会社に「勘定廃止通知書」と「非課税口座開設届出書」を提出し、NISA口座の開設手続きを行います。

手続きに関する注意点

• 同一年内の変更制限：その年にNISA口座で1回でも買付を行っている場合、その年の金融機関変更はできません。そのため、2024年中にNISAでの買付を行わない場合にのみ、2025年1月1日からの新しい証券会社での運用が可能です。

• 移管できない保有商品：現在のNISA口座で保有している商品は、新しいNISA口座には移せません。非課税期間中は元の証券会社で保有を続けるか、売却して新しい口座で再購入する必要があります。

• 手続きにかかる期間：手続きには通常1ヶ月程度かかるため、早めに準備を進めるのが安心です。年末の忙しい時期を避けて早めに動き出しましょう。

まとめ

2025年から新しい証券会社でNISA口座を運用するためには、2024年10月1日から12月31日までに手続きを完了する必要があります。移行の流れと注意点を把握して、スムーズにNISA口座の移行を行いましょう。